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壹路,以科技服务撬动金融市场革新

字号+ 作者:自途网 2016-09-21 17:30 我要评论( )

随着互联网金融进一步深化发展,金融科技正逐步兴起,9月17日,清华大学金融科技研究院正式宣告成立,金融科技正成为互联网金融的下一个发展方向。在高端理财领域,壹路科技正以金融科技模式构建一个便捷、效率、安

随着互联网金融进一步深化发展,金融科技正逐步兴起,9月17日,清华大学金融科技研究院正式宣告成立,金融科技正成为互联网金融的下一个发展方向。在高端理财领域,壹路科技正以金融科技模式构建一个便捷、效率、安全的金融服务平台,服务于金融行业从业者。
平台的本质是服务
壹路科技成立于2015年,在模式上,壹路并没有选择当下流行的“互联网+理财师”或是“金融产品超市”模式,而是将自己定义为一个服务平台。对此壹路相关负责人表示:“在高端理财领域,金融产品的运作天然包含了中介的特性,资金供需两端的投、融资过程都需要有人为其提供服务,这样才能保障投、融资过程安全顺利的完成。而对于这群提供服务的人,他们本身也需要有人为其提供服务,也需要有一个平台能使金融产品的交易更便捷、更高效、更安全。因此,我们认为平台的本质是通过互联网技术为金融行业从业者提供服务。壹路平台通过搭建涵盖PC、微信、APP的多入口金融服务平台,将投资经理、理财经理、第三方财富管理机构连接起来,通过平台实现金融产品的发售、申购及工作管理”
覆盖主流受监管的金融产品
壹路平台的产品包含了信托、资管、股权、债权等类型,覆盖了市场上主流的产品类型。产品类型齐全对于理财经理来说可以更方便的帮客户配置资产,满足客户个性化的投资需求。而对于投资经理来说,不同类型的产品发售需求可以通过一个平台便利的解决。
互联网化金融交易与工作管理
壹路平台布局了PC、微信、APP三大入口,相较传统的线下交易方式,用户现在可以随时随地的通过手机端或PC进行交易管理。功能方面基本覆盖了所有的交易流程与工作管理功能,产品发布、预约申购、合同申请、申购资料回传等等交易流程均能通过平台便捷的实现。另外产品的销售管理、申购管理、客户管理等也能通过平台进行。基于此,产品的募集进度,销售状况,客户的申购单状态等都可以全面实时管理和监控,这能极大的提升产品募集效率,提升理财经理的服务质量。
着眼于行业从业者的长期发展
有调查显示,我国投资经理与理财经理的职业发展正遭遇瓶颈,一方面是国内高端理财领域从产品驱动型向客户资产全权委托式资产配置转变,理财经理手里缺乏丰富的理财产品。另一方面,产品的销售导向容易导致理财经理因为业绩压力,向客户推荐不适合的理财产品进而带来投资风险,导致客户信任度降低。而在国外,63%的理财市场份额由独立理财师或独立机构完成,因为他们的独立性,因此在产品选择上更自由,也更能站在客户立场为客户设计资产配置方案。
在壹路平台看来,其长远目标就是打造一个社会化金融服务生态圈,以平台提供的服务,扶持行业从业者的自由发展。壹路在业内首创了伙伴体系,用户可以在这里发展积累人脉资源,并且可以将人脉资源变现。未来壹路还计划推出社交系统和“星级伙伴体系”,“星级伙伴体系”将根据用户的个人能力评级,为其提供工作管理支持、个人授信、生活服务、大数据等服务内容,帮助其建立个人品牌,实现自由执业。另外,壹路科技已在应用于理财领域的智能投顾机器人,应用于机构的投资决策机器人等人工智能领域展开布局。

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